Un objectif financier est un chiffre financier que vous souhaitez atteindre à un moment donné dans le futur. Il peut s’agir d’un objectif d’épargne, d’un objectif de retraite ou même de l’achat d’une maison. L’établissement d’un objectif financier peut vous aider à mieux comprendre vos habitudes de dépenses actuelles et les soldes de vos comptes bancaires. Vous trouverez ci-dessous des conseils utiles pour vous aider à établir un objectif financier.

1. Déterminez les moyens possibles d’atteindre l’objectif financier.
Il est important de déterminer comment vous allez gagner le montant d’argent « objectif » et à quoi vous allez dépenser cet argent? Il est préférable de choisir un objectif à court terme, car même si cela prend des années, vous pouvez faire des progrès clairs vers l’atteinte de vos objectifs de dépenses à long terme. Cela signifie avoir au moins deux options d’épargne principales: 2-6 mois de frais de subsistance plus le remboursement d’urgence ou de la dette; ou l’épargne-retraite, y compris les paiements hypothécaires (si vous n’êtes pas propriétaire de votre maison) et d’autres dettes par le biais d’un 401 (k) ou d’un IRA.
2. Déterminez comment vous atteindrez votre objectif.
Déterminez quelle méthode pour atteindre votre objectif sera la plus avantageuse pour vous. Votre choix de méthode d’épargne devrait être basé sur le montant du revenu que vous recevrez tout au long de l’année et sur les moyens faciles d’économiser cet argent, plutôt que de choisir simplement la méthode la plus préférée ou pendant une crise financière.
3. Fixez-vous un rappel pour vérifier les progrès vers l’atteinte de votre objectif tous les quelques mois afin qu’il ne soit pas oublié à la même époque l’année prochaine.
Établissez un rappel afin de suivre les progrès de votre objectif d’un an au moins tous les trois mois; une fois par trimestre, c’est mieux.